При обращении в банк клиенты сталкиваются с различными вопросами, которые помогают сотрудникам определить потребности и предложить подходящие продукты. Рассмотрим типичные вопросы в зависимости от типа банковской операции.
Содержание
При обращении в банк клиенты сталкиваются с различными вопросами, которые помогают сотрудникам определить потребности и предложить подходящие продукты. Рассмотрим типичные вопросы в зависимости от типа банковской операции.
Вопросы при открытии счета или карты
| Категория вопроса | Примеры |
| Личные данные | ФИО, дата рождения, паспортные данные, ИНН, СНИЛС |
| Контактная информация | Номер телефона, адрес электронной почты, адрес проживания |
| Финансовая информация | Источник доходов, примерный ежемесячный доход |
| Цели открытия | Для каких целей открываете счет/карту? |
Вопросы при оформлении кредита
Основные вопросы
- Цель получения кредита?
- Сумма и срок кредитования?
- Есть ли действующие кредиты в других банках?
Финансовые вопросы
- Место работы и должность?
- Среднемесячный доход?
- Есть ли дополнительные источники дохода?
Вопросы о залоге
- Будете ли предоставлять залог?
- Есть ли в собственности недвижимость/автомобиль?
Вопросы при инвестировании
- Какой уровень риска вас устраивает?
- На какой срок планируете инвестировать?
- Был ли у вас опыт инвестирования ранее?
- Какую доходность вы ожидаете?
- Готовы ли вы к возможным потерям?
Вопросы в службе безопасности
| Ситуация | Типичные вопросы |
| Подозрительные операции | Вы совершали перевод на сумму X получателю Y? |
| Блокировка карты | Где и когда вы последний раз пользовались картой? |
| Восстановление доступа | Назовите последние три операции по счету? |
Частые вопросы при телефонном обращении
- Назовите кодовое слово/пароль
- Последние цифры карты/счета
- Дата рождения
- Когда совершали последнюю операцию?
- Подтвердите SMS-кодом
Почему банки задают много вопросов
- Требования законодательства (ФЗ-115 о противодействии отмыванию денег)
- Оценка кредитоспособности клиента
- Защита от мошенничества
- Подбор индивидуальных предложений
- Снижение финансовых рисков
Подготовка к этим вопросам поможет быстрее и эффективнее решить свои финансовые вопросы в банке.
